日照银行青岛分行原行长助理卷入德诚矿业骗贷案

德诚矿业的骗贷风波中，又一家银行员工卷入。

和讯银行从裁判文书网获悉，日照银行青岛分行原行长助理陶某，利用其负责该行向企业授信、贷款的职务之便，先后多次在青岛德诚矿业有限公司报销个人消费发票共计46.75万元。

这家名为德诚矿业的企业，就是青岛港骗贷风波中的始作俑者，而日照银行青岛分行就是该案中多家被骗的银行之一。2014年5月底，青岛的金属库存规模出现异常波动，青岛港曝出铜融资仓单重复抵押事件，德诚矿业用同一批存放在青岛港的金属向多家银行重复抵押。仅青岛当地就至少有17家银行被卷入，涉及资金至少148亿元，多家大行涉及金额都在10亿上下。

刑事判决书显示，被告人陶某，男，1969年12月9日出生，汉族，大学本科文化，2011年11月入职日照银行青岛分行，原系日照银行股份有限公司青岛分行公司业务部总经理、营业部主任、行长助理，现任乐邦控股有限公司副总经理。

2014年12月，德诚矿业案爆发后，陶某从日照银行青岛分行离职。

在德诚矿业报销个人消费

法院审理查明：2012年1月至2014年6月，陶某在担任日照银行青岛分行营业部负责人、公司业务部负责人、行长助理职务期间，利用其负责该行向企业授信、贷款的职务之便，为德正资源控股有限公司旗下的青岛德诚矿业有限公司、青岛亿达矿业有限公司、青岛恒通进出口有限公司等三家公司办理国内卖方保理、国际信用证垫款、流动资金贷款、银行承兑汇票、进口信用证等融资业务提供帮助。

2012年至2013年期间，陶某先后多次在青岛德诚矿业有限公司报销个人消费发票共计人民币467529.5元。

2014年5月12日，陶某向青岛德诚矿业有限公司退还报销款人民币46.75万元。

日照银行青岛分行员工林某证实，青岛德诚矿业有限公司在日照银行青岛分行办理的保理业务，是由公司部经理陶某和青岛德诚矿业有限公司商谈的。2010年下半年开始，德诚矿业就开始到日照银行青岛分行开具信用证。2010年，德诚矿业在日照银行青岛分行办理信用证的额度是1.2亿人民币，2011年是2亿人民币，2012年是4.8亿人民币，2013年是4.8亿人民币。

日照银行或损失7.8亿元

对日照银行在德诚矿业中造成的损失数额，据日照银行青岛分行员工曲某证实，日照银行青岛分行与德正系的青岛德诚矿业有限公司、青岛恒通进出口有限公司和青岛亿达矿业有限公司等三个公司有业务，现在有风险的业务共有10笔，国内保理业务1笔（青岛德诚矿业有限公司），信用证业务5笔（青岛德诚矿业有限公司2笔、青岛恒通进出口有限公司3笔），流动资金贷款1笔（青岛亿达矿业有限公司），银行承兑汇票3笔（青岛亿达矿业有限公司），共欠7.8亿元左右人民币。

“这三个公司在我们银行有风险的业务有国内保理业务、信用证业务、流动资金贷款、银行承兑汇票等，这些业务共欠7.8亿元左右人民币。”陶冬表示，国内保理业务是和中色物流（天津）有限公司合作的，这笔业务是用1.5万吨铝锭质押的。

据和讯银行了解到，作为央企子公司的中色物流，已于2018年12月17日向法院申请破产清算。而且，中色物流因卷入该案，法院判赔河北银行的3.77亿元尚未执行。

2017年7月20日，青岛市市北区人民检察院通过公安机关以找陶某了解情况为由，将陶某约至青岛港公安局办案工作区后将陶某查获到案。法院认为，被告人陶某作为国家工作人员，利用职务上的便利，以报销个人消费发票的方式非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大，其行为构成受贿罪。

陶某及其辩护人提出，被告人陶某不属于国家工作人员，不符合受贿罪的犯罪主体要件。

资料显示，日照银行成立于2001年1月19日，股东南京银行(601009)占股比为18.01%，股东日照港(600017)集团有限公司（国有企业）占股比为13.21%，股东日照市国资委（地方财政）占股比为6.42%，股东日照市城投集团（国有企业）占股比为4.8%，股东华阳能源发展有限公司（国有企业）占股比为2.4%，股东日照港集团岚山港务有限公司（国有企业）占股比为0.11%。

综上，日照银行系国有资本参股股份有限公司，对陶某的申辩意见不予采纳。一审判决被告人陶某犯受贿罪，判处有期徒刑3年6个月，并处罚金人民币25万元。