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青岛银行提示您:守住钱袋子 护好幸福家

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近年来,非法集资频繁“变身”,以网络借贷、投资理财、私募投资、消费返利、区块链等形式层出不穷,非法集资新发案件呈现“遍地开花”的态势,非法集资组织者圈钱跑路造成老百姓财产损失,破坏金融市场秩序,危害社会稳定。

面对非法集资违法活动,青岛银行合规小卫士提醒您,守住钱袋子,护好幸福家,利用合法正规渠道合理投资,远离“高利”非法集资。

非法集资常见手段

一是承诺高额回报。不法分子许诺投资者高额回报和按时足额兑现本息。

二是编造虚假项目。不法分子通过注册合法的公司、企业,打着国家产业政策、创业创新等幌子,编造各种虚假项目。

三是以虚假宣传造势。不法分子通过聘请明星代言、站台,媒体广告、刊登专访文章、散发宣传单、社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。利用亲情、地缘关系,编造获得高额回报的谎言,拉拢亲友加入,使参与人员蔓延,集资规模不断扩大。

有效识别和防范非法集资

如遇以下情形,务必提高警惕:

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

投资理财注意事项

1、不要轻易相信“高收益、高利息”投资产品,高收益往往是高风险。

2、不被贪图“小礼品、先返息”诱饵,记住天上不会掉馅饼。

3、通过正规渠道购买金融产品。不与金融机构从业人员个人签订投资理财协议;购买产品要尽量做到“三查、两配合”,多渠道查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。

4、注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示警惕涉嫌非法集资行为,发现及时举报。

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