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多方联动守住客户钱袋子 招商银行青岛分行成功拦截一起电信诈骗案件

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2月7日下午,招商银行青岛分行联合多方通力合作,成功拦截一起不法分子冒充公检法人员进行电信诈骗的案件,为客户止损80余万元。

心细如发 敏锐发现客户异常

2月5日下午,客户李女士来到招商银行青岛万象城支行,要求立即赎回尚未到期的20余万元理财产品。万象城支行贵宾理财经理车万通考虑到其产品尚未到期,现在赎回会有较大损失,先将收益损失情况向客户进行了说明,并耐心询问其突然急需大额资金的原因、家人是否知晓等情况。但李女士始终言语躲闪,理财经理虽尽力劝阻说服,客户仍然坚持在手机银行进行了赎回操作。

理财经理一边与客户交谈,一边回顾以往与客户接触的细节,发现客户本次到访非常异常:一方面,李女士每次来网点都与其老伴同行,但本次只有一人前来,且始终不正面回答理财经理关于其老伴的询问;另一方面,根据以往接触情况,该客户属于典型的“收益关注型”客户,本次却宁愿承担较大损失也要坚持赎回;此外,客户同时询问了关于手机被监听,本人名下招行其他卡片是否被冻结等问题。

至此,理财经理已基本判定李女士遭遇电信诈骗。为说服和劝阻客户,理财经理立即查询了客户提及的北京、汶上等多地公安局电话,并当面逐一联系核实,以证明与其联系的人确是骗子。

机智应对 识破骗子花样骗局

经理财经理解释劝说后,李女士仍然将信将疑,理财经理遂建议客户出示对方电话,由他来跟对方联系,在客户翻看通话记录的过程中,理财经理发现李女士已经拨打过多个券商和银行电话,猜测客户在来招行之前已经操作了他行汇款,可能会蒙受损失。因其刚刚操作赎回的20万产品需等到三天后才能到账,理财经理建议客户立刻报警止损。

客户离开后,理财经理立即将该情况向支行进行了汇报。支行经过简单商讨,发现虽然客户在招行的资金8号之前均不能转走,可暂保安全,但不能完全排除客户他行资金被骗的可能。于是支行迅速行动,将此事件上报分行消费者权益保护中心,消保中心第一时间指导支行联系属地公安机关报案;同时设法联系客户其他家人进行拦截。

2月7日下午,客户再次来到网点,交给理财经理一封其老伴手写的信件之后匆匆离开。理财经理阅后再次发现大量疑点,根据信中描述,骗子说辞不断更新,声称客户的手机已被监听,其银行账户涉嫌参与拐卖儿童的资金流转,拟对其进行羁押,并要求其缴纳86万元取保候审保证金(客户招行卡内有八十余万资金),该说法让客户一家都产生了极大的恐惧心理。为防止客户遭遇资金损失,消保中心立即组织了消保小分队追至客户家中进行拦截。

多方联动 守住客户钱袋子

在上门过程中,招行工作人员拨打了110报警,请求协助。同时,考虑到李女士老伴有心脏病,为防止贸然上门过程中发生意外,工作人员迅速联系小区物业管家,在最短时间内确定了多方联合上门拦截方案。

在客户家中,经过众多专业、权威人士的轮番解释、劝说,客户终于相信对方确实是骗子,并跟随招行员工返回网点修改了招行账户的所有密码。至此,招行成功拦截了此次电信诈骗,防止了客户的资金损失。

2月8日下午,客户再次来到招行,带来自己亲手制作的甜品和各类小点心,感谢招行员工训练有素,火眼金睛识别犯罪分子,为其避免了大额资金损失。

防患未然  日常防骗宣传显成效

数据显示,目前我国60岁及以上老年人口数量已达2.5亿。在银行客户群体中,老年人占据着一个比较大的比例。帮助老年人辨识金融诈骗,提高防范金融诈骗能力,远离金融诈骗是金融机构应尽的职责和义务。为提高老年群体对电信网络诈骗违法犯罪活动的防范意识,不断提升公众以及员工的识骗能力,招商银行青岛分行在当地监管及总行指导下,始终坚持采取多项措施、多种形式进行防范电信网络诈骗宣传,帮助消费者有效识别新型电信诈骗手段。此次成功拦截电信诈骗,虽是偶发事件,但也是招行防骗宣传工作常态化、精细化的必然结果。只有将防骗工作扎实地落在平时,才能“防患未然”。

招商银行温馨提示老年客户,防范电信诈骗“三不一要”:

1.不轻信。不要轻信来历不明的电话和手机短信,不论诈骗人员使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给诈骗人员进一步布设圈套的机会。

2.不透露。巩固自己的心理防线,不要因贪小利而受诈骗人员的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

3.不转账。学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账;在汇款、转账前,要再三核实对方的账户,不要让诈骗人员得逞。

4.要及时报案。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供诈骗人员的账号和联系电话等详细情况,以使公安机关开展侦查破案。

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