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践行数字化转型,打造线上线下融合体验 光大银行推出手机银行私人银行专版

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2021年5月20日,光大银行面向高净值客户正式推出“手机银行私人银行专版”。在安装最新版本的光大银行手机银行客户端后,光大私行客户登录手机银行则直接进入私行专属版面。在覆盖手机银行原有所有功能的基础上,私行专版集成了多项针对高净值客户需求的专属功能和服务。这是光大银行以客户为中心,践行数字化转型,构建差异化发展路径的重要举措。

自2020年5月光大银行成立私人银行部以来,该行聚焦高净值客户经营和价值挖掘,交出了优异的成绩单。到2020年底,光大银行私行客户数和管理资产实现了三年倍增的目标。但同时光大银行也深刻认识到,数字化技术正在深度重塑私人银行行业的格局和生态。光大银行作为私人银行领域的“追赶者”,必须践行“敏捷、科技、生态”的战略转型要求,以客户体验为中心,建设智能化、专属化、一体化、生态化、敏捷化和合规化“六位一体”的数字私人银行。2021年4月,在年度业绩发布会上,光大银行董事长李晓鹏向投资者介绍,未来光大银行要强化战略导向和创新驱动,突出财富管理科技金融特色,实现财富管理特色新跨越,“通过高水平、智能化财富管理,让老百姓的钱包鼓起来,让客户的认可度高起来,让光大银行的品牌亮起来。”而手机银行私人银行专版,正是集中展示光大银行科技赋能优势,打响光大私行数字化品牌的重要举措。

经过近一年的筹备和开发,光大银行创新推出的手机银行私人银行专版,改变了传统银行APP作为移动客户端的单一定位,通过人机协作、相互赋能,打造出“手机银行私行专版+远程视频投顾+私行中心”的线上、线下融合服务新模式。其创新功能包括:

专属定制化页面。私行客户按原有流程登录手机银行即可跳转私行专版,无需客户另行下载app或者寻找登录入口,并可实现专版与普通版的功能切换。

千人千面的产品货架。私行专版整合了基金、保险、私募及理财产品等全量在售产品,可根据客户持仓、投资偏好、风险等级等信息,通过后台引擎运算,为客户展示个性化的产品货架。

专业团队1对1服务。私行专版提供客户专属理财经理+远程视频投资顾问服务。一方面,客户可直接查看自己的理财经理信息并进行电话外呼;另一方面,针对客户在浏览手机客户端信息时可能需要某产品的详细介绍、解析,或产品推荐的需求,光大私行通过搭建专业团队和系统开发对接,在业内首创推出了“远程视频投顾”功能,并整合进私行手机专版。私行客户可很方便地一键外呼“远程视频投顾”,了解产品详情,弥补线下团队在及时性和便捷性上的不足。便捷的大额资金转账服务。针对高净值客户大额资金进出的需求,私行专版可经过客户指纹+交易密码的双重验证,严格控制风险的前提下,提供便捷的大额资金转账汇款服务。

在线资产配置。私行专版可对客户当前资产配置进行诊断及分析,并结合市场走势及投资热点,给出增持、减持建议及资产配置调整方案。

线下私行/贵宾中心推介。私行专版可根据客户手机定位信息,向客户推介线下私行/贵宾中心,方便客户进行业务洽谈和向线下私行投资顾问现场咨询。

通过加载以上多项创新性的功能与服务,光大银行手机银行私行专版为客户打造了“线上+线下”的融合体验。下阶段,光大银行将持续进行私行专版的功能优化,通过客户旅程再造,实现私行服务在各个渠道之间的无缝对接和全旅程陪伴,提升交互式、沉浸式体验,践行“从流量到用户,从用户到客户,从客户到朋友”的客群经营理念,走出一条具有光大特色的数字化私行转型之路。

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