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加强风险防控 提升服务质量|恒丰银行青岛分行持续优化账户服务

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为进一步贯彻落实党中央、国务院关于深化“放管服”改革部署,优化营商环境,推进防范电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理,恒丰银行青岛分行持续加强优化银行账户服务和账户风险防控工作,提升人民群众对银行账户服务的满意度和获得感。

提高开户效率

通过线上开户预约和填单渠道,节省企业跑银行的时间,做到企业开户一次办结。为小微企业、流动就业群体等单位和个人提供简易开户服务,精简客户辅助身份证明资料,对于符合条件的客户当日完成开户。对企业开户实行“限时服务”,从柜面接收开户资料到开立账户在一小时内完成,节省客户柜面等待时间。

增加开户服务透明度

向社会公开开户的“服务标准、资费标准、办理时限”,实现开户服务法治化、规范化、透明化。公示开户负面清单,以及网点、上级管理行、当地人民银行分支机构三级咨询投诉电话,诚恳接受广大群众的批评建议。

实施账户分类分级管理

针对不同客户类型及风险特征,提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能。后续可根据客户合理需求结合尽调情况,动态调整账户功能,满足客户正常合理银行账户需求。

强化账户全生命周期管理

遵循“了解你的客户”原则,对账户实施全生命周期管理。事前利用多种方式加强客户身份审核,要求客户承诺合法合规使用账户;事中利用账户回访、交易动态监测等方式,持续关注客户、账户资金和交易是否与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关;事后加强对涉赌涉诈账户的责任倒查。

积极开展宣传教育

积极开展“支付为民 开户不难”为主题的宣传工作,面向企业财务人员、人民群众宣讲依法开立和安全使用账户、优化账户服务的措施,通过制作以案示警、漫画、视频等群众易于接受的方式,加强市民识别涉赌涉诈、洗钱、地下钱庄、偷税漏税等违法行为的认知,提高防范电信网络诈骗的意识。

下一步,恒丰银行青岛分行将持续贯彻“放管服”改革要求,秉持“以客户为中心”的服务理念,不断优化账户服务,加强账户风险防控措施,提升银行账户管理质效。

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