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应对汇率双向波动 招行“跨境E招兑”助力企业汇率风险管理

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2022年一季度,以美联储为首的主要央行进入加息周期,全球资本流动性迎来拐点,汇率市场波动给跨境企业的日常经营和现金流管理带来了不小的影响。根据招商银行今年3月发布的《2022年中国企业汇率风险管理白皮书》显示,我国仅有30%的外汇收付企业对汇率敞口进行管理,众多企业仍旧将自己完全暴露在市场风险中,面临着交易风险、会计风险、经济风险的多重压力。

面对企业汇率风险主动管理意识缺失、汇率避险场景复杂、汇率风险管理难度加大等痛点,招商银行推出“跨境E招通”综合服务体系,其中“跨境E招兑”子品牌聚焦汇率风险管理,助力企业安心避险,专注境内外业务发展。

网上交易不打烊 随时自助结汇不担忧

上海某软件开发企业向东南亚客户提供相关服务后,大概每个月都要先后收到十几笔美元的服务费用。该公司的财务小周早早地就使用上了招行企业网银的“即期自助结汇”功能:只要提前设置好智能盯盘后,小周的手机就能在每次美元/人民币价格变动到目标价位时收到短信提醒,并直接用手机操作结汇。

疫情期间,恰逢人民币出现下行走势,在家办公的小周及时把前两天到账的美元结汇在6.3750,比原先计划的6.36提高了150点,100万美元多了1.5万人民币进账。

自从用惯了招行的“跨境E招兑”的避险产品,小周表示:“招行企业网银的国际业务专区真是越来越方便了,操作界面简单明了,我也可以随时在线上结汇,不用再去银行交单,还可以挂个夜盘的单子,不会错过人民币的价格变动机会。”

“期汇通”锁定外汇价格,提升财务稳定性

李先生是浙江某纺织企业的财务总监,日常经营中有大量的出口收汇。去年四季度,公司如期收到一笔美元货款。当时人民币兑美元汇率在6.4以下,本想着在价格合适时再兑换,但是自今年1月份开始,人民币持续走强,收回来的美元账款能换回的人民币越来越少。李先生每天看着招行企业网银上的汇率走势图,想着公司采购原材料、工人工资等款项都等着支付,心里焦虑难安,后悔没把美元多做一点远期锁汇。

李先生为了寻求提升结汇价格,联系了招行客户经理小吴,小吴根据李先生的美元敞口推荐了 “期汇通”产品方案,最终把即期结汇价格提升到6.41,李先生心中大石终于落地。

“期汇通”是招行“跨境E招兑”的特色产品之一,可以帮助企业改善即、远期结售汇价格,锁定汇率风险。据了解,招行“跨境E招兑”囊括了汇率、利率、大宗商品等各类避险产品,客户如果有高频的结售汇需求,还可以直接在线上办理自助结售汇、随心展、期汇通等产品。

收付小币种,“一户百币”轻松兑

杭州某智能车载系统研发企业与多家国外车企都有紧密的业务合作,时不时要支付韩元、瑞典克朗等外币。虽然企业在招行只有美元账户,但财务总监赵女士通过“一户百币”只提交了一笔美元汇款申请,便将从招行汇出的美元兑换成需要的外币并支付给收款人,轻松满足了企业小币种付款的需求,更可支持多达140多个小币种的汇出。

据介绍,招商银行的“跨境E招兑”已为包括居民和非居民在内的3万多户企业提供外汇避险增值服务,覆盖境内外、全时段外汇交易。其中,企业银行和手机银行的线上化渠道使用客群已占了五成以上,2021年招行线上化办理外汇交易的笔数超过30万笔,线上替代率达到90%以上,极大地助力企业争分夺秒办理外汇交易,降低汇率风险。

全方位避险解决方案,实现汇率主动管理

面对汇率市场波动,招商银行持续深耕金融市场交易业务投研能力,凭借强大的数字化平台、专业的外汇交易团队,打造“人+数字化”的服务模式,帮助企业树立风险中性理念,加强汇率风险管理。

一方面,招商银行从客户需求出发,整合利率、汇率、大宗商品等各类产品,汇聚招行在上海、伦敦、纽约、香港的交易力量,推出了多层次、宽领域、全天候的综合化衍生交易服务体系。为企业量身打造管理制度,24小时盯盘市场动态,成为让企业无忧的汇率风险顾问和交易管家。

另一方面,对于瞬息万变的汇率市场,招商银行“跨境E招兑”基于企业数字化服务的理念,以客户视角持续升级线上交易功能。如今,通过招行的企业网银或手机银行交易平台,企业足不出户,即可掌上轻松实现“E招兑”,大幅降低汇率波动对企业主营业务和财务的负面影响。

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