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多方联动,守住客户“钱袋子” 招商银行青岛分行成功堵截一起电信诈骗案件

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2022年7月4日,招商银行青岛分行员工凭借敏锐的观察力,多方协同、银警联动,成功堵截一起电信诈骗案件,为一位古稀老年客户避免经济损失1.8万元。“防范电信诈骗,打击电信诈骗行为,保护客户财产安全”,招商银行用实际行动践行着金融社会责任。

7月12日下午,刘奶奶的儿子李先生冒着雨来到招商银行青岛平度支行,对网点工作人员表示感谢,送上锦旗“热情服务 真心为民 金融卫士 专业敬业”。

多方联动,守住客户“钱袋子”  招商银行青岛分行成功堵截一起电信诈骗案件

初识骗局 柜面拦截

7月4日中午,一位老年客户着急的来到招商银行柜台,告诉柜员自己要给“孙子”汇款,金额是18000元。柜员耐心的对客户刘奶奶进行反诈“四问四核实”流程,询问为什么要给孙子汇款,用途是什么,是否与收款人熟识等等。刘奶奶表示上午接到了“孙子”电话:因为与朋友过生日喝酒的时候把其他人打伤了,现在被扣押在公安局,需要替别人交医药费才能走。同时“孙子”表示自己的手机摔碎了,让奶奶不能给自己打手机,只要尽快到银行汇款就行。

听完,柜员敏锐的察觉到刘奶奶遇到的就是电信诈骗的惯用套路和话术,立即对刘奶奶进行耐心的劝阻。因对“孙子”安危的关切,刘奶奶起初并不配合回答问题,也不愿意听工作人员多说什么,反复强调自己“孙子”的手机坏了联系不上,只要赶紧把钱汇过去就行。柜员试图询问其儿子的联系方式,也被刘奶奶推脱说自己记不清,不愿提供。

内外协同 成功劝阻

当柜员发现刘奶奶疑似被骗子“洗脑”时,立即寻求网点主管的帮助。支行大堂主管和运营主管立刻来到刘奶奶身边,在两位主管再次沟通和劝阻下,刘奶奶意识到给自己打电话的并不一定真的是自己的孙子,于是开始配合回答主管的问题。原来刘奶奶的孙子姓李,而电话中提供的收款人姓王,并非同一人。而且,电话中的“孙子”让刘奶奶关闭手机,家里的座机也放置为非挂机状态,让其家人无法与刘奶奶取得联系。更重要的是,“孙子”一直要求不能告诉自己的父母,怕他们担心。

经过两位主管的不懈劝说,刘奶奶终于同意将自己的手机开机。开机后发现有17个未接来电,其中10几个为不同的诈骗电话号码,同时还有多个96110来电。此时基本确定:刘奶奶遭遇了电信诈骗!

“一定要保护好老人的资金安全!”这是招行平度支行两位主管和柜员共同的心声。兵分两路,大堂主管立即与平度市反诈中心取得联系,运营主管安抚刘奶奶情绪,借为刘奶奶手机充电之机将老人引导至休息区等待警察的到来。

银警联动 粉碎诈骗

平度市反诈中心接到电话,迅速判断此为电信诈骗案件,要求银行稳住老人情绪,他们立即出警。等待期间,运营主管告知刘奶奶警察的判断,刘奶奶终于放下抵触情绪,同意与儿子联系。当招行的工作人员询问刘奶奶的儿子李先生是否了解此事时,李先生表示并不知情。随后刘奶奶与儿子通话,恍然大悟到自己真遇到骗子了!这时,刘奶奶回忆起“孙子”在电话里的声音跟平时不太一样,口音也变了。

此时反诈中心民警赶到网点,现场向刘奶奶确认此事确实为电信诈骗案件,并向刘奶奶进行了诈骗风险提示。至此,骗子的“诈骗发财梦”被银警联动共同粉碎。

招商银行青岛分行坚持履行防范电信诈骗知识宣传义务,通过开展反诈宣传进企业、金融宣传进社区、普及金融知识关爱老年人宣讲、发布防范电信网络新型违法犯罪小宝典等,积极行动、精心组织、落到实处,向广大居民普及金融知识,讲解电信诈骗特征、手段,为广大群众敲响警钟。切实做好转账汇款类业务核实工作,了解业务背景,做好风险提示,进一步提升群众风险防范意识,保护好人民群众的“钱袋子”。

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