网易首页 > 网易山东 > 正文

青岛农商银行: 提高投资者教育工作质效,守护客户钱袋子

0
分享至


随着资管新规过渡期结束,银行理财正式进入“卖者有责、买者自负”真资管时代。2022年一季度,银行理财出现首轮“破净潮”,使理财投资者切身感受到投资净值型理财所面临的风险。不少人产生了理财产品如何选择、产品风险如何识别、自身权益如何保护等困惑。银行业投资者教育和保护工作紧迫性和重要性凸显。

作为青岛本地经济发展的金融主力军,青岛农商银行按照“多元化、多形式、多层次”的工作思路深入开展投资者教育工作,通过大力普及理财净值化知识,助力城乡居民树立理性健康的理财观念,以全生命周期陪伴式服务助推城乡居民财富的稳健增长。




丰富投教内容,满足投资者差异化需求

传统投教内容多以单一产品广告式呈现,已难以满足投资者差异化的知识需求。青岛农商银行通过丰富投教内容模块、区分受众特点不断丰富投教内容,使投教工作更容易被金融消费者接受。

通过内外部研判,青岛农商银行确定了投教工作的主要内容,即长期投资理念的引导、净值型产品基础知识、热点投资问题答疑等。系统编制科学的解答知识,为客户选择最适合的产品提供有效参考。同时,针对不同客群的投资需求和风险承受能力,青岛农商银行开展有针对性宣传。如,为青壮年群体匹配资产配置、长期价值投资等理念引导内容;为中老年客群匹配养老规划、防投资诈骗等知识宣传内容;为追求较高收益的中高风险偏好投资者提供专业化投资知识、市场走势分析等内容。除此之外,青岛农商银行积极参与权威媒体金融知识宣传活动,针对媒体受众特点有针对性的准备宣传内容。2021年以来,参与“青岛市金融理财科普短视频展示”“315投资者权益保护”等宣传活动,累计宣发投教文案、投教视频合计40余篇。

拓宽投教渠道,扩大投教宣传覆盖面

传统投教工作以银行厅堂为主要宣传出口,宣传范围和受众类型有限。青岛农商银行围绕投资者日常生活场景、结合新媒体开展宣传,搭建了“以官方微信公众号为主宣传阵地,直销银行、汇青客营销平台、官方抖音平台和视频号、厅堂全覆盖”的多渠道宣传平台。如,青岛农商银行微信公众号推出“理财小课堂”“理财直播间”栏目,以手绘漫画展现形式、案例与理论结合,定期围绕投资者关注的“理财产品的净值波动”“周期产品的赎回规则”等问题展开投教宣传,提高了内容的可读性、扩大了受众范围;在官方视频号平台,青岛农商银行制作《三招辨别真假理财产品》等系列短视频、微电影,将投教知识嵌入到声情并茂的表演中,达到预防投资诈骗、普及投教知识的目的;开展“线上社群讨论+线下客户沙龙”活动,针对不同客户群体组织丰富多彩的主题沙龙,通过知识问答等互动提高客户参与度。今年以来,青岛农商银行各网点累计开展投教沙龙400余场,覆盖客户5万余人;以自媒体、直销银行、汇青客营销平台等线上宣传平台宣传的累计阅读和转发量超10万人次,实现了投教内容的有效触达。




搭建“多层次”团队,提升投教工作专业度

理财销售人员作为投资者入市的“守门人”,是投资者和理财产品之间的桥梁。做好投教工作不仅是要培养成熟理性的投资者,更需要培养专业尽责的销售服务人员。对此,青岛农商银行不断加强制度建设,不断提升投教工作专业度。

资管新规发布后,青岛农商银行第一时间详细解读理财业务监管政策,对比分析和梳理新规前后投资者容易混淆的知识点、营销风险点,树立强化产品净值波动的风险管理及规范突发事件应急处理流程,确保理财销售人员懂制度、明要求。同时,加强基础知识培训,通过视频会议、条线会议、微信群等多种形式对理财销售人员进行培训支持,帮助销售人员扫清知识难点、盲点,确保销售人员懂业务、会引导,准确、规范地向投资者传达投资理念和知识。此外,青岛农商银行每半个月发布一期理财市场观察,收集行业重点产品及市场资讯,分析并提供应用建议,为理财销售人员做好“售前——售中——售后”全流程陪伴式服务提供支撑,确保销售人员懂客户、服好务。目前,青岛农商银行已建立起一支高素质、专业化的理财销售服务团队,成员多次在“中国理财精英评选”“全国十大杰出财富管理师”等专业性大赛中斩获佳绩,获得市场和客户的一致好评。

下一步,青岛农商银行将继续践行“金融为民”的金融使命,深化内容、创新形式、提升服务,加大投资者权益保护力度,用心服务满足城乡居民财富管理新需求,专业尽职的助力投资者财产性收入增长。

相关推荐
热点推荐
江苏南通一菜地装红绿灯冲上热搜!当地:地已经征收,网友:太急

江苏南通一菜地装红绿灯冲上热搜!当地:地已经征收,网友:太急

归史
2025-01-14 09:23:39
捡到宝了!成都蓉城新援仅用一堂训练课就征服徐正源,将锁定主力

捡到宝了!成都蓉城新援仅用一堂训练课就征服徐正源,将锁定主力

小海要说球
2025-01-15 17:14:03
商务部:将继续积极推进加入《全面与进步跨太平洋伙伴关系协定》和《数字经济伙伴关系协定》进程

商务部:将继续积极推进加入《全面与进步跨太平洋伙伴关系协定》和《数字经济伙伴关系协定》进程

界面新闻
2025-01-15 16:29:26
旭旭宝宝评黄子韬送车:换做是我你去买,我给你付钱

旭旭宝宝评黄子韬送车:换做是我你去买,我给你付钱

映射生活的身影
2025-01-14 14:14:58
林青霞果然说的没错,《一路繁花》中刘晓庆就是最好的证明

林青霞果然说的没错,《一路繁花》中刘晓庆就是最好的证明

娱最资讯
2025-01-14 10:23:23
蔚来跌出榜单!

蔚来跌出榜单!

电动知家
2025-01-14 14:39:12
被爆冷!郑钦文:我是带伤作战,影响我的发挥 曾考虑不参加澳网

被爆冷!郑钦文:我是带伤作战,影响我的发挥 曾考虑不参加澳网

风过乡
2025-01-15 11:32:30
许昕:新球馆花费了很多心思;梦想的生活就是现在

许昕:新球馆花费了很多心思;梦想的生活就是现在

懂球帝
2025-01-15 14:12:27
血换来的教训!乌克兰公开朝鲜士兵遗物:初入战场的朝军经验总结

血换来的教训!乌克兰公开朝鲜士兵遗物:初入战场的朝军经验总结

说天说地说实事
2025-01-14 21:35:50
“敢打,我就敢送!”郭台铭叫嚣:若两岸开战,将向前线提供物资

“敢打,我就敢送!”郭台铭叫嚣:若两岸开战,将向前线提供物资

素年文史
2024-11-13 09:39:16
中方跨过九段线后,菲律宾高层亲口承认,“已经被中国逼到墙角”

中方跨过九段线后,菲律宾高层亲口承认,“已经被中国逼到墙角”

蒋福伟
2025-01-15 15:47:31
比亚迪2025年第二周,总销量只有4.25万台,被大众和丰田强势反超

比亚迪2025年第二周,总销量只有4.25万台,被大众和丰田强势反超

沙雕小琳琳
2025-01-15 13:03:14
贾玲瞒不住了!“隐婚六年”老公原来是熟悉的他,竟然就藏在她的身边

贾玲瞒不住了!“隐婚六年”老公原来是熟悉的他,竟然就藏在她的身边

乔话
2024-12-13 19:56:16
中山大学最新:多吃这类食物,脂肪肝风险或降低29%,并延缓大脑衰老

中山大学最新:多吃这类食物,脂肪肝风险或降低29%,并延缓大脑衰老

医诺维
2025-01-14 17:20:15
成都女子头痛欲裂,医生开颅一看:脑中竟有一颗亮闪闪的“珍珠”

成都女子头痛欲裂,医生开颅一看:脑中竟有一颗亮闪闪的“珍珠”

坦然风云
2024-12-10 14:19:52
2025年,中国的实力到底发展到了什么地步?

2025年,中国的实力到底发展到了什么地步?

枫冷慕诗
2025-01-14 18:10:08
CBA最新消息!马尚IP惊现广东,郭艾伦官宣复出,周琦伤病严重!

CBA最新消息!马尚IP惊现广东,郭艾伦官宣复出,周琦伤病严重!

中国篮坛快讯
2025-01-15 14:50:10
60岁以后,能拿到“这个数”的退休金,你就很优秀了,别不相信

60岁以后,能拿到“这个数”的退休金,你就很优秀了,别不相信

石辰搞笑日常
2025-01-14 13:02:45
“钢铁战士爸爸”带女回国 还带回骗吴佳琪的女孩 知情人爆更多内幕

“钢铁战士爸爸”带女回国 还带回骗吴佳琪的女孩 知情人爆更多内幕

荷兰豆爱健康
2025-01-14 20:29:44
俄外长:准备讨论乌克兰的安全保障问题

俄外长:准备讨论乌克兰的安全保障问题

新华社
2025-01-14 22:56:25
2025-01-15 18:00:49

头条要闻

男子抵泰后疑遭绑架:被枪指脑袋签约干电诈 额度100万

头条要闻

男子抵泰后疑遭绑架:被枪指脑袋签约干电诈 额度100万

财经要闻

万达,频繁甩卖!

体育要闻

郑钦文:判罚很影响专注力 但不是输球理由

娱乐要闻

张颂文鹿晗一步步遭遇了“人格破产”

科技要闻

余凯当“网红” 地平线应战2025智驾拐点年

汽车要闻

10万元级无图智驾 悦也PLUS全路况实测

态度原创

艺术
教育
本地
房产
时尚

艺术要闻

故宫珍藏的墨迹《十七帖》,比拓本更精良,这才是地道的魏晋写法

教育要闻

身上有汗,眼里有光!课间一刻钟成了北京两会“热词”

本地新闻

重生之我在小红薯看洋人出洋相

房产要闻

信号!年度重磅利好已出,海南发出封关最强音!

从青涩少女到影后,桂纶镁如何打破角色枷锁?

无障碍浏览 进入关怀版