网易首页 > 网易山东 > 正文

打造数字金融生态 赋能普惠金融——青岛银行加速“数字化成长”

0
分享至

在金融科技日新月异、银行业加速转型的当下,数字化的突破与应用,成为赋能普惠金融,解决制约业务开展痛点的关键所在。特别是疫情发生以来,银行机构数字化转型探索再加速,以数字化助力实体经济振兴成为新风尚。

加速“数字化成长”正为青岛银行所孜孜以求。

在青岛银行26年的发展历程中,一直坚持“科技立行”战略,制定整体规划、重塑组织架构,体系化实施数字化转型,加速推进金融科技创新和应用,全面提升金融科技在渠道拓展、场景服务、产品创新、流程优化等方面的业务价值,撬动金融新格局。

更为重要的是,“数字化成长”的不断加速,使得青岛银行服务实体经济的能力不断增强,尤其是通过科技赋能、数据赋能,实招频出,持续破局小微企业“融资难、贵”,激发小微群体发展新活力,为服务实体经济贡献“青银力量”。

截至2022年9月末,青岛银行普惠小微企业贷款余额260余亿元,高于青岛银行各项贷款增速。

“数字化成长”,正成为青岛银行发展新支点。

青岛银行智慧银行旗舰支行

青岛银行自主研发多媒体客户互动平台运营管理驾驶舱,提升客户服务体验

多维探索数字化应用

青岛银行最早起步的数字化探索正是定位在零售业务板块。2018年,青岛银行与知名互联网公司合作,构建“金融级移动开发平台”,并先后发布手机银行6.0、零售智能营销、智慧网点等多个应用,具备了数字化运营、快速迭代的基础,实现了集中式系统架构向分布式、微服务的转变。

青岛银行信息技术部

2020年,青岛银行率先在全辖网点覆盖5G网络,并打造山东省内首家“5G+生态”智慧银行体验店,同时在全辖布局智慧网点,复杂柜面业务提速75%以上,交易替代率达90%,极大的缓解了柜面压力。青岛银行“5G+生态”智慧银行荣获工信部“绽放杯”5G应用大赛优秀奖等多个行业内重量级奖项。

以手机银行和智慧网点为重点建设渠道,青岛银行加快推动移动金融战略转型。截至2022年6月末,青岛银行手机银行用户达420余万户,较上年末增加37.09万户,增长9.59%。在消费金融领域,青岛银行先后发行美团信用卡、车主卡无界白金卡等信用卡产品,上线信用卡远程面签功能,丰富信用卡业务服务新场景,助力信用卡业务多元化服务。截至2022年6月末,青岛银行信用卡累计发卡超330万张,较上年末增长11.97%。

全力打造数字金融生态

随着产业与数字科技融合的日益加速,企业不断重塑着自身的经营方式和竞争生态,向数字化、网络化、智能化的方向加速演进。青岛银行加速推进金融科技创新和应用,全面提升金融科技在渠道拓展、场景服务、产品创新、流程优化等方面的业务价值,加速推进数字化转型进程。

青岛银行自主研发鹰眼360智能风险监控平台,具备行业领先水平

近年,青岛银行聚焦数据治理,不断增强智能营销、客户分析、业务发展和风险防控的战略支撑能力,先后投产“企业知识平台”“对公智能营销系统”“零售智能营销”“商业智能数据分析平台”“金融知识图谱应用系统”“金融知识智能服务平台”等系统,其中多项研究课题获得中国银保监会信息科技风险管理课题一类、二类成果奖。

青岛银行还以对公智能营销管理平台和对公线上营业厅项目建设为抓手,实现了对公数字化转型战略开局破题,深入打磨线上业务流程,着力打造极致的客户体验,实现线上、线下营业厅以及对公业务综合运营平台三位一体的对公业务数字化运营体系。

青岛银行的服务是金融业的标杆。以智能化、数字化升级为契机,青岛银行致力于打造“产品体验+服务体验”双轮驱动服务管理新模式,推动服务数字化转型。目前,青岛银行引入了行业领先的用户体验评价体系,深入客户“服务旅程”,以数据驱动挖掘客户之声,发布服务体验靶向管理改进举措,实现全年网点现场投诉同比下降45%的良好态势。同时,顺应数字化转型趋势,青岛银行加快智能AI机器人多场景应用,智能客服机器人自2019年上线,数字员工总服务量突破300万,进一步扩大了服务边界。

数字化赋能普惠金融

服务小微是地方法人银行的主责,近几年间,通过数字化赋能,青岛银行普惠金融“风生水起”,为服务实体经济贡献“青银力量”。

开发适合小微的多层次线上信贷产品是青岛银行逐力数字化的重要方向。今年6月,由青岛银行自主研发的首款对公的纯线上产品“青银税e贷”正式上线,这是一款基于小微企业涉税信息,运用大数据技术进行分析评价,采用全线上自助贷款流程办理的业务。“青银税e贷”仅仅只是青岛银行“小微企业线上贷款”产品方阵中的一款。

“小微企业线上贷款”是青岛银行信贷业务数字化、智能化、线上化发展应时应势诞生的实践成果。青岛银行相关负责人表示,“我们通过建设互联网融资平台支持线上贷款业务,制定一体化线上信贷及风控解决方案,实现小微企业贷款业务从线下到线上、从人工到自动化、智能化的转型。”

近日,青岛银行数字供应链金融服务平台入选2022年度金融科技创新应用优秀案例名单。这是青岛银行聚焦普惠金融,坚持以数字化转型为引领在供应链金融服务方面的又一突出成果。目前,青岛银行构建了以“一带一路欧亚班列”供应链金融和“青银E链”商超供应链金融案例为代表的数字供应链金融服务平台,可以实现对核心企业上下游产品全覆盖,能够满足客户多场景的供应链融资需求。今年以来,青岛银行数字供应链金融服务平台已为1200余户客户提供融资服务,累计放款超30亿元,全力支持企业尤其是普惠型小微企业发展。

筑牢数字风控防线

近年来,随着国家职能部门及监管部门对网络安全要求日益加强,青岛银行持续强化网络安全管理,提升风险合规管理水平和网络安全防御能力,逐步构建全行数字化安全体系,为本行创新发展筑牢网络安全之盾。

2022年初,青岛银行“小鹰账户管家”一期正式上线,这是该行继自主开发并上线鹰眼360智能风险监控平台之后,在数字化风控方面又一有力举措。据介绍,“小鹰账户管家”实现了高风险目标追踪、涉案账户管理以及账户关联关系查询三个功能,账户风险管理数字化程度再次行业领先。疫情期间,“小鹰账户管家”项目对近80户高风险账户建立跟踪模型,对近2500户可疑账户进行系统自动挖掘和排查,有效提升账户风险控制的效率和精准也用卓越的实力守护了人民群众的“钱袋子”。

前期,青岛银行打造的“鹰眼360”智能风险监控平台,截至今年9月末,已识别出客户风险案例15143个,获得国家版权局颁发的软件著作权证书;该行打造端到端一体化金融交易风险智能管控平台,荣获青岛市金融学会“2021年青岛市优秀金融科技应用项目评选”一等奖。

相关推荐
热点推荐
李梦正式回应,睢冉公关取得成效,篮协想保李梦

李梦正式回应,睢冉公关取得成效,篮协想保李梦

爱中超也爱篮球
2023-03-20 12:57:29
李梦做出重大决定!女篮领队前妻再爆猛料,姚明亡羊补牢

李梦做出重大决定!女篮领队前妻再爆猛料,姚明亡羊补牢

曹说体育
2023-03-20 14:58:53
这么P图,还这么嚣张!

这么P图,还这么嚣张!

刘空青
2023-03-19 19:37:27
上海本周要来两波“暴躁春雨”!气温也是“过山车”,先冲20℃再迎新冷空气 | 晨天气

上海本周要来两波“暴躁春雨”!气温也是“过山车”,先冲20℃再迎新冷空气 | 晨天气

周到上海
2023-03-20 15:00:17
马英九终于要来了,三个很不寻常之处

马英九终于要来了,三个很不寻常之处

金羊网
2023-03-20 11:39:08
上海打人女后续!酒醒求花钱和解,女子身份被扒,结局让网友心酸

上海打人女后续!酒醒求花钱和解,女子身份被扒,结局让网友心酸

废柴侃史说
2023-03-20 09:51:10
70岁大爷怒斥搭伙老伴:吃我的住我的,就是不睡一个屋,真能装

70岁大爷怒斥搭伙老伴:吃我的住我的,就是不睡一个屋,真能装

雪影说情感
2023-03-19 17:12:26
爆火情侣竟不是真人!新版Midjourney效果炸裂,网友:太可怕了

爆火情侣竟不是真人!新版Midjourney效果炸裂,网友:太可怕了

量子位
2023-03-20 15:04:18
只活了42岁,却被铭记744年

只活了42岁,却被铭记744年

最爱历史
2023-03-19 17:15:14
太可怕!游客在九寨沟一饭店饮酒后,致1死1失明 官方回应

太可怕!游客在九寨沟一饭店饮酒后,致1死1失明 官方回应

北青网-北京青年报
2023-03-18 11:28:11
美国债务即将触雷,耶伦宣布对中企追缴15%税款,将不择手段紧逼

美国债务即将触雷,耶伦宣布对中企追缴15%税款,将不择手段紧逼

海峡军武
2023-03-20 08:51:04
沙特和伊朗在北京和解后,最大的后续来了

沙特和伊朗在北京和解后,最大的后续来了

牛弹琴
2023-03-20 11:02:14
“只要能满足我, 价钱随便开! ”银行女职员疯狂的决定

“只要能满足我, 价钱随便开! ”银行女职员疯狂的决定

段乐谈生活
2023-03-20 09:54:31
暗黑界拍一部作品花多少钱?

暗黑界拍一部作品花多少钱?

油菜娱乐记
2023-03-20 14:32:53
两位厂妹要小伙当众脱内裤,自曝财色两失:他睡我们1个月就花150

两位厂妹要小伙当众脱内裤,自曝财色两失:他睡我们1个月就花150

培大看众生
2023-03-19 16:07:11
人民日报点评李梦,原生家庭的爱不够,成年人该为自己行为负责

人民日报点评李梦,原生家庭的爱不够,成年人该为自己行为负责

小雪的运动之心
2023-03-20 12:01:01
用案释法:脱下裤子,用嘴接触生殖器,为何不构成强奸罪?

用案释法:脱下裤子,用嘴接触生殖器,为何不构成强奸罪?

聊聊社会事呀
2023-03-18 13:36:05
热搜爆了!著名男演员涉嫌刑事犯罪!官方通告:永久终止合作

热搜爆了!著名男演员涉嫌刑事犯罪!官方通告:永久终止合作

新晚报
2023-03-17 21:38:07
普京亮出最后一张底牌,普京迎来最大“盟友”,美方紧急下令撤退

普京亮出最后一张底牌,普京迎来最大“盟友”,美方紧急下令撤退

烽火戏猪侯
2023-03-20 01:05:02
预告!CBA3月20日五场比赛!实力相当!CCTV5+直播

预告!CBA3月20日五场比赛!实力相当!CCTV5+直播

刘哥谈体育
2023-03-20 09:11:27
2023-03-20 18:40:49

头条要闻

上周20多名官员被查 有"老虎"落马当天被国务院免职

头条要闻

上周20多名官员被查 有"老虎"落马当天被国务院免职

财经要闻

体育要闻

巴萨三杀皇马,西甲冠军的悬念结束了?

娱乐要闻

恭喜!"我的女孩"李多海官宣5月办婚礼

科技要闻

恒大汽车子公司预计裁员95% 或将面临倒闭

汽车要闻

首搭全新1.5T发动机 大众T-ROC探歌今晚上市

态度原创

房产
本地
时尚
家居
公开课

房产要闻

83平做一居!朝阳四环新房项目拿预售证

本地新闻

专访|李一桐、毕雯珺:“降温神器女友” 和“充电宝男友”

著名表情包持有者,这女人30年前就虎

家居要闻

大理石墙面搭配深色家具,高级感十足

公开课

得尿毒症的人增多?医生:5个习惯别碰

无障碍浏览 进入关怀版