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恒丰银行青岛东海路支行成功堵截一起多人异常开卡事件

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近日,恒丰银行青岛东海路支行成功堵截一起多人异常开卡事件。

当日,两名男子走进东海路支行,要求办理新开银行卡业务。大堂经理询问其开卡用途时,其中一名李姓客户称自己为个体工商户,主要从事装修业务,因未开立对公账户,需新开银行卡用于接收雇主的装修款。另一位耿姓客户称,其因工伤需开卡用于社保划转理赔款,但该客户在回答时含糊其辞,且多由李姓客户代为回答,此情形引起了大堂经理的注意,随即带客户来到柜台并第一时间将客户的异常行为暗示给柜台人员。近年来,打击治理电信网络新型违法犯罪工作已成为银行柜面重点工作,我支行通过加强开户环节管理,切实筑牢第一道防线,在日常工作中加强柜台人员技能培训,引导厅堂一线员工严把风险关,严守开户风险源头,与公安反诈中心密切联系,切实做好银警联动机制,有效防范、堵截金融风险事件发生,有效维护金融秩序稳定。近日我支行成功堵截一起多人异常开卡事件。

2022年11月2日下午16点东海路支行走进两名男子,办理新开银行卡业务。大堂经理询问其开卡用途时,李姓客户称自己为个体工商户,主要从事装修业务,因未开立对公账户,需开立银行卡用于接收雇主的装修款。另一位耿姓客户因工伤需开卡用于社保划转理赔款,但客户在回答时含糊其辞,且多由李姓客户代为回答。此情形引起大堂经理注意,怀疑客户办卡用途不合法,随即带客户来到柜台并第一时间将客户的异常行为暗示给柜台人员。

柜台人员马上提高警惕,继续对客户开展身份识别,再次询问客户开卡用途,并告知开卡使用的相关要求,宣讲涉嫌违法犯罪告知书,告知银行卡不得用于出租、出借、出售,不得用于公转私存等业务,如是个体工商户可以开立单位结算账户,如因社保理赔可以使用自己已开立的其他银行卡,不需要新开。但李姓客户两位客户依旧坚持新开卡,称自己现需接收装修工费,前期一直为自己哥哥接收,现在自己单独干,需要新开一张银行卡,后期会开立对公账户。而耿姓客户将工伤证明拿出给柜台人员,说因工伤企业及社保需赔付他40万元,二人均坚持要求开卡且同时开通手机银行。柜台人员核实客户手机号码均为本人实名,在商请客户出事出示其他辅助证明材料时,两位客户均能够提供工作单位信息以及支付宝、社保相关信息。柜台人员发现客户熟知开卡流程且对开卡所需提供的资料早已准备有序全面全面,对开卡的相关要求很熟悉。询问的过程中也不急不慢,但不停地使用手机微信聊天。

柜台人员并没有因客户提供了看似全面的资料而放松警惕,并向柜台人员向营业室经理报告了情况。,营业室经理再次询问客户情况,进一步观察后,避免引起投诉或舆情,委婉告知客户,如果非一定要开卡,开户初期限额设置很低,仅供日常微信支付宝消费使用,待客户相关款项入账后,需核实资金情况,再来办理限额提高等业务。同时,营业室经理也进一步向通过公安警银反诈联盟微信群核查两位客户身份是否可疑,但因疫情该群不能及时回复。营业室经理将客户带到自助柜台人员机进行开卡,开卡时发送验证码核实手机号是否本人使用时,客户拿出了另一部手机核实。营业室经理对此提出开户初期暂不能开通手机银行等电子银行业务。

在此时,厅堂又走进一名宋姓客户,同样是开卡用于个体户收货款,但柜台人员对其提供的工作信息进行工商核实时,发现,客户所在的单位已显示经营异常,向客户说明情况后,该客户表示不再办理办了。

营业室经理询问三位客户是否认识,客户称不认识。大堂经理注意到三人虽然声称不认识,但是乘坐同一辆车。,立即将情况告知了柜面人员,营业室经理再次询问客户,客户解释说坐一辆车但不认识,此情形更加确认三名开卡客户都存在异常,营业室经理立即向分行汇报,并取得与反诈中心警察取得联系方式。,联系经警官警方核查,警官初步认定其中一人去年因涉案被冻结过,告知不要为其开卡,如已开卡,采取暂停非柜面业务或降级措施。经与客户解释,客户最终同意销户。

在整个过程中,我支行一线员工从保安、大堂经理到柜台人员、营业室经理,反诈意识强,内外合作默契,及时上报分行,联系反诈警察,切实做好银警联动,落实“断卡’行动。我支行将继续牢记以守住客户钱袋子为宗旨,以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和高度责任感,加强警银协作,共筑堵截违法犯罪的金融“防火墙”近年来,打击治理电信网络新型违法犯罪工作已成为银行柜面重点工作,恒丰银行青岛分行通过加强开户环节管理,切实筑牢第一道防线。通过在日常工作中加强柜台人员技能培训,引导厅堂一线员工严把风险关,切实做好银警联动,落实“断卡”行动,有效防范、堵截金融风险事件发生,维护金融秩序稳定,共筑堵截违法犯罪的金融“防火墙”。

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