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浦发银行 为外贸企业扬帆“出海”护航

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把握“时”与“势”,担当“职”与“责”。面对全球百年未遇的大变局,扎实稳住经济大盘,保持经济运行在合理区间,努力实现经济社会发展目标,既是经济任务,也是政治任务和民生任务。作为拉动经济增长的“三驾马车”之一,外贸对稳定经济、推动发展发挥着重要作用。而金融作为经济血脉,支持外贸保稳提质是其助力稳经济的重要内容。

今年以来,国务院办公厅发布了《关于推动外贸保稳提质的意见》,提出要加大出口信贷支持,对于发展前景良好、暂时受困的外贸企业,银行不得盲目惜贷、抽贷、断贷、压贷,要满足企业的合理资金需求。浦发银行青岛分行积极响应、勇于担当,主动靠前发力,以“打造跨境第一行”为题,写好“稳外贸”的金融文章。该行依托离岸银行、海外分行、自贸区分行打造“三位一体”的国际化业务平台,聚焦外贸企业金融服务需求,筑系统、助结算、注融资,为青岛外贸企业“扬帆出海”保驾护航。

降本增效 激活外贸企业的“活力密码”

稳外贸,关键在于激发外贸市场主体活力。目前外贸企业面临着一系列不确定性,综合成本上升、经贸摩擦增多等问题亟需解决。如何“轻装上阵”、焕发活力,是外贸企业之问。致力于打造“跨境第一行”的浦发银行青岛分行,从外贸企业融资难、融资贵的“心病”着手,作出降本减负之答。

在今年利率和汇率双高的市场形势下,多家企业提出跨境融资“高”要求,传统融资币种、融资模式无法满足客户对融资成本的要求。为此,浦发银行青岛分行推出特色跨境人民币融资模式、错币种模式下融资方案,借助遍布全世界的海外资金渠道,实现T+1起息,满足各类型进出口企业的贸易融资需求。此外,为缓解中小企业出口贸易中遇到的融资难题,浦发银行青岛分行与中信保青岛分公司积极对接,开展信保项下短期贸易融资业务,针对较难获得银行授信的中小型出口企业推出信保项下批量融资服务,有效降低融资门槛,帮助出口企业应对新市场开发、订单取消、出运拒收和款项支付等不确定性及风险因素。

近日,青岛某进出口企业因美元加息面临融资成本过高的问题,浦发银行青岛分行利用跨境业务优势,为该客户累计实现错币种模式下出口代付业务3800万欧元,满足了客户超低融资成本的需求,以“新业务、心服务”为企业“省时省事省钱”。

截至10月末,该行合计办理本外币贸易融资过百亿,居股份制银行前列,在外部美元利率攀升的不利形势下,通过错币种融资策略有效解决美元利率上升导致进出口企业融资成本上涨的问题,切实解决企业融资难题。

浦发银行青岛分行相关业务负责人表示,后续分行将进一步灵活运用各类在岸外币投放产品,用足海外多渠道资金优势,持续为岛城外贸企业解决在岸外币投放需求。

线上发力 打造外贸新生态的“数字战舰”

近年来数字技术驱动消费升级,跨境电商已成为我国稳外贸、促消费的重要抓手。凭借国家级新区的政策优势、毗邻日韩的区位优势和得天独厚的港口优势,青岛一直走在跨境电商前列。2014年,获批国家跨境电商试点城市;2016年,跨境电子商务综合试验区成立,青岛已进入全国跨境电商的第一梯队。

今年6月,人民银行印发了《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》,其中明确要求加大对外贸新业态的支持力度,完善跨境电商等外贸新业态跨境人民币业务的相关政策。浦发银行青岛分行立足青岛这一跨境电商“热土”,以企业角度思考发展问题,推出全新跨境电商全球收款服务,为在亚马逊开店的外贸企业提供秒级注册、快速收款、在线结汇、汇率优惠等整套金融服务。

2022年5月13日,在国家外汇管理局青岛市分局的悉心指导下,浦发银行青岛分行成功为某物流企业办理山东省首笔跨境金融区块链服务平台中欧班列信用贷业务。经过多年探索和实战,浦发银行在供应链金融创新尤其是在应用区块链金融服务平台场景方面积累了丰富经验。此次针对跨境物流行业,浦发银行青岛分行在跨境金融区块链服务平台欧亚班列应用场景开发了专属金融产品“齐鲁号浦银经营贷”,可为上下游物流企业、货运代理企业、货主企业提供“资金监管+融资+支付”的一站式金融服务方案,贷款审批流程简、速度快,金融服务针对性强、覆盖全,有效解决企业融资难、融资贵、融资繁等问题。

在流淌千年商贸基因的即墨,电商磁场的吸引力也在不断释放,即墨成立的跨境电商小镇被山东省商务厅评为首批“山东省电商小镇”。受全球疫情的影响,线上采购成为大多数企业的“刚需”,浦发银行青岛分行通过总分行联动,建立区域首家全线上交易系统,成功将采购全流程“搬到”线上。上线一年来,即墨市场采购贸易平台共引入即墨跨境贸易客户近百户,进一步提高了即墨区贸易便利化水平及外向型经济发展速度。

产品护航 提供扬帆出海的“金融方案”

金融助力稳外贸,浦发银行青岛分行围绕外贸企业经营难题,依托浦发离岸银行、自贸区分行、境外分行等境外金融服务资源,丰富产品货架,根据客户日益多元化的境外金融服务需求提供离在岸一体化的综合金融服务方案,稳定企业资金链,为其扬帆“出海”提供浦发方案。

浦发银行作为全国四家离岸牌照持有银行之一,通过离岸银行服务非居民客户(主要为境外公司、境外个人),提供美元等九大币种资金的保值增值服务,是汇集账户清算、贸易融资、现金管理于一体的综合银行。多年来,离岸银行服务中资企业走出国门,为客户在境内直接提供境外金融服务,助力企业拓展海外市场。

浦发银行自贸分行依托本外币一体化的自贸区FT账户体系服务区内居民客户以及境外非居民客户,通过“通、融、兑”三大产品体系,为客户及其海外主体提供FT跨境资金池、FT自贸债、FT自贸外汇避险等服务,凭借“一线放开、二线管住”的跨市场优势、跨境支付便利和利率、汇率与国际接轨优势,各项FT业务主要经营数据持续位于同类股份制商业银行首位。随着香港分行、新加坡分行、伦敦分行的陆续成立,浦发银行国际化经营的步伐愈加坚实。

截至2022年10月末,浦发银行青岛分行离岸银行外币投放规模近5亿美元,为近300家境外客户提供专业服务。近期,浦发银行青岛分行成功为专精特新企业办理风参模式离岸流动资金贷款380万美元。该行通过产品组合方案离岸直贷配套CCS,总分联动,推动业务快速高效落地,有效降低客户资金成本。

下一步,浦发银行青岛分行将进一步加大对外贸企业的政策宣导,加大助企纾困力度,加大数字化升级,围绕本外币跨境结算、投资、融资等场景,把跨境业务做出特色、做出口碑,以实际行动全面助力稳外贸稳外资。

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