网易首页 > 网易山东 > 正文

打击非法集资 共建和谐社会 什么是洗钱?什么是反洗钱?

0
分享至

洗钱是指通过在不同国家和地区、币种、产业之间流动和转移,从而掩盖非法资金的真实来源,使非法资金合法化的行为和过程。简单来说,洗钱就是使违法或犯罪所得合法化的过程。

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动而采取相关措施的行为。

反洗钱的意义

打击洗钱能够有效遏制其他经济金融犯罪,降低经济运行成本,提高宏观调控效率,更好地实现宏观调控目标。反洗钱是整顿和规范 经济秩序,完善社会主义市场经济体制的有力保证,关系到国民经济的可持续发展。

反洗钱行政主管部门

我国反洗钱行政主管部门是中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。

参与反洗钱管理的金融监管机构

国务院金融监督管理机构主要还包括国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会。

金融监管机构依据法律和国务院规定履行有关反洗钱职责,如对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案;在市场准入工作中依法对法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行反洗钱和反恐怖融资审查,对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请,不予批准等。

相关推荐
热点推荐
白百何又来秀穿搭了,混搭风搭配洋气又接地气,人美会穿感觉真好

白百何又来秀穿搭了,混搭风搭配洋气又接地气,人美会穿感觉真好

影苏爱时尚
2024-07-12 21:43:59
大爷查古医书发现“蜈蚣治病”,竟生吃蜈蚣20年?!医院一查,身体倍儿棒...

大爷查古医书发现“蜈蚣治病”,竟生吃蜈蚣20年?!医院一查,身体倍儿棒...

英国那些事儿
2024-07-12 23:17:12
曾身居高位的王稼祥,为何在1962年时被勒令搬出中南海?

曾身居高位的王稼祥,为何在1962年时被勒令搬出中南海?

祥瑞
2024-06-07 20:47:38
199元!国产性价比电视盒子现身:配置比千元电视还高

199元!国产性价比电视盒子现身:配置比千元电视还高

雷科技
2024-07-12 11:21:20
白俄罗斯国防部宣布立即从乌克兰边境撤军

白俄罗斯国防部宣布立即从乌克兰边境撤军

亡海中的彼岸花
2024-07-15 00:05:09
歌尔股份2024上半年净利同比增长180%-200%

歌尔股份2024上半年净利同比增长180%-200%

芯智讯
2024-07-14 18:08:48
太难了!王哲林孩子进ICU!网暴废掉的中国男篮队长……

太难了!王哲林孩子进ICU!网暴废掉的中国男篮队长……

篮球实战宝典
2024-07-14 16:15:55
太吓人了!聊城一女子疑似冲红灯被大货车瞬间撞得尸首分离…

太吓人了!聊城一女子疑似冲红灯被大货车瞬间撞得尸首分离…

火山诗话
2024-07-13 11:48:43
捞金能手!夏奇拉美洲杯决赛唱300秒赚200万美元,球迷:皮克傻呀

捞金能手!夏奇拉美洲杯决赛唱300秒赚200万美元,球迷:皮克傻呀

侧身凌空斩
2024-07-14 23:24:47
95斤拉布拉多半夜中暑,全家出动背它去医院,温馨但有点费主人…笑岔气了

95斤拉布拉多半夜中暑,全家出动背它去医院,温馨但有点费主人…笑岔气了

爱宠物
2024-07-14 22:01:49
欧洲杯冠军今夜诞生!英格兰或创58年神迹 黄健翔点出西班牙漏洞

欧洲杯冠军今夜诞生!英格兰或创58年神迹 黄健翔点出西班牙漏洞

末位侃球
2024-07-14 09:08:09
黄子韬徐艺洋正式官宣:愿我们永远是我们

黄子韬徐艺洋正式官宣:愿我们永远是我们

上游新闻
2024-07-14 12:44:04
外媒:北约援乌F-16难以抗衡俄罗斯战机

外媒:北约援乌F-16难以抗衡俄罗斯战机

参考消息
2024-07-14 10:38:09
楼市转向了!美国房价涨幅高达47.1%,全球房价都在涨,什么信号

楼市转向了!美国房价涨幅高达47.1%,全球房价都在涨,什么信号

楼市味道
2024-07-14 20:37:59
在泰国惨遭撕票分尸的女孩身材性感,喜欢去酒吧,凶手是中国男友

在泰国惨遭撕票分尸的女孩身材性感,喜欢去酒吧,凶手是中国男友

水晶的视界
2024-07-14 19:02:00
破防了!冉莹颖曝“家丑”,三个娃全是学渣、全班倒数,本人北大

破防了!冉莹颖曝“家丑”,三个娃全是学渣、全班倒数,本人北大

娱圈小愚
2024-07-14 11:38:56
退出美国男篮大名单莱昂纳德现身夜店 和前队友乔治亲密互动

退出美国男篮大名单莱昂纳德现身夜店 和前队友乔治亲密互动

直播吧
2024-07-14 08:23:04
时代落幕?37岁德约温网遭阿卡2连杀+赛季仍0冠!大满贯25冠难了

时代落幕?37岁德约温网遭阿卡2连杀+赛季仍0冠!大满贯25冠难了

我爱英超
2024-07-14 23:47:29
在泰国失踪中国女子遗骸被找到!大量美照流出,凶手动机相当变态

在泰国失踪中国女子遗骸被找到!大量美照流出,凶手动机相当变态

十三级台阶
2024-07-14 11:38:15
军中巨虎畏罪自杀,刘源评价:比郭和徐问题更严重!

军中巨虎畏罪自杀,刘源评价:比郭和徐问题更严重!

华人星光
2024-07-11 14:59:49
2024-07-15 00:56:49

头条要闻

向特朗普开枪的枪手曾获国家数学和科学计划明星奖

头条要闻

向特朗普开枪的枪手曾获国家数学和科学计划明星奖

财经要闻

无人驾驶的士最快5年内大规模商业化

体育要闻

欧洲杯终局悬念:玄学硬度看生死

娱乐要闻

黄子韬徐艺洋官宣恋情 晒亲吻照超甜蜜

科技要闻

200亿估值后,月之暗面们的考验真正开始

汽车要闻

宾利全新欧陆GT亮相古德伍德 第三季度开始交付

态度原创

数码
健康
手机
教育
房产

数码要闻

金士顿推出《英雄联盟》联名版 XS1000 移动硬盘:1TB 版 699 元

人类为何至今无法攻克渐冻症?

手机要闻

vivo新机开案直曲屏:疑似是iQOO 13和iQOO 13S,期待值颇高

教育要闻

孩子放学在家就做一件事 比给他补课强100倍

房产要闻

第七城新政!海南重大突破:非本省居民已购住房,可补办网签!

无障碍浏览 进入关怀版