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青岛:现代金融业,当好赋能“强引擎”

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纵观历史上每一次产业革命,均始于技术成于金融。正如诺贝尔经济学奖获得者约翰·希克斯提出的著名论断,“工业革命不得不等候金融革命”。

当下,金融早已成为推动科技创新和产业发展深度融合的关键一环,建设现代化产业体系需要效率更高、功能更强、更有支撑力、更加安全的现代化金融体系。

行走在高质量发展的春天里,点燃现代金融“强引擎”,助力科技创新与现代化产业体系建设,赋能城市高质量发展的共识与行动正变得强烈而急迫。

3月5日李强总理所作政府工作报告中提出,大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融。优化融资增信、风险分担、信息共享等配套措施,更好满足中小微企业融资需求。同一天,青岛正式开启2024年金融服务实体经济“春雨行动”,开展包括“科技创新发展金融赋能行动”在内的八大金企对接行动,以充分聚合政金企多方力量,加快金融资源精准投放……

聚焦如何发挥好金融业“加速器”“润滑剂”作用,推动现代产业高端化、智能化、绿色化、集群化发展这一核心课题,青岛正全力作答。

“助燃”创新

英国经济学家卡萝塔·佩蕾丝在《技术革命与金融资本》一书中得出一个结论:“重大创新的扩散必定是个投资问题,新技术如无金融燃料,就不能作为推动经济的引擎。”

科技和金融好比现代化产业发展的“任督二脉”,找到科技和金融的联结点,输送充足“燃料”,畅通“科技—产业—金融”良性循环,才能让科技成果转化和产业化“加速跑”,加快形成新质生产力。

“独角兽”是科技创新企业的典型代表,也是衡量一个国家或地区创新能力、创新活力和创新生态的重要标志,与“独角兽”相伴成长的,则是资本的加持与助力。

在全市服务业高质量发展大会上,山东极视角科技股份有限公司陈振杰表示,“来到青岛是我们做出的最正确决定”。

2024年1月初,极视角在青岛证监局进行辅导备案登记,拟首次公开发行股票并上市,成为2024年青岛第一家备案辅导的企业。

作为人工智能与计算机视觉算法提供商,极视角是一家典型的创新型企业。借力于现代金融业的资本之力量,这家企业迅速发展壮大,自2015年成立以来完成多轮融资。公开信息显示,2023年4月,极视角完成D轮融资,由九畹投资、青岛国投领投。彼时,其估值已超70亿元。

在创投风投的支持下,近几年间,青岛成功引入“AI+制造第一股”创新奇智、全球显示龙头企业京东方、视频人工智能拟上市企业以萨技术、中国信科集团下属企业宸芯科技、人工智能计算机视觉算法提供商极视角等逾200个产业项目。

科创企业普遍存在前期投入大、盈利周期长难题,破题之道在于引导金融机构“投早投小投科技”。通过建立覆盖天使投资、创业投资、并购重组投资的科技创新投资基金体系,供给更多长期资本与耐心资本,让科创企业心无旁骛搞创新。

在通过积极培育具有高科技含量的战略性新兴产业来加快形成新质生产力的过程中,由于战略性新兴产业相关企业具有轻资产、高研发、盈利和现金流不稳定的特点,在其发展过程中面临明显的信贷约束,更需要提高直接融资比重,加大资本对研发创新阶段的直接投入,确保资金高效精准地投向新技术、新领域、新赛道、新产业、新动能,构建金融有效支持实体经济的体制机制。

一个覆盖科技创新全链条、科技型企业全生命周期,直接融资与间接融资并重的现代金融生态会持续激发出发展新动能、新优势,不断强化对科技创新、制造业的支持力度。

“耐心资本”供给不足,在重大科技革命和产业革命转型机遇到来之际,金融服务明显滞后于发展需求,步入2024年,越来越多的城市正通过政策激励、部门协同、机构发力打破这一“魔咒”。

2024年开年以来,上海陆续推出多项新举措,全面完善“募投管退”全链条。上海股权投资“32条新政”——《关于进一步促进上海股权投资行业高质量发展的若干措施》正式实施。

2月21日,广东发布《关于加快推进科技金融深度融合助力科技型企业创新发展的实施意见》,提出推动创业投资机构投早投小投硬科技,拓宽创业投资的资金来源和退出渠道,强化多层次资本市场对科技型企业的支持。

孜孜以求于以资本激荡城市创新之力的青岛,2024年也将继续用好“青岛创投风投十条”3.0政策,发挥创投风投行业扶持政策引导效应,聚集优质创投风投机构,保持创投风投良好发展态势。同时,加强上市企业梯度培育,完善企业上市配套政策,为上市企业提供全方位、全链条的“一站式”服务,引导更多长期资本用于科技创新、先进制造等重点领域。

可以预见的是,2024年及未来更长一段时间,在现代金融“强引擎”点燃之下,在青岛,将会有越来越多的耐心资本、长期资本向“新”奔涌。

谋篇布局

实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉,二者共生共荣。

发挥现代金融的产业聚集力、政策传导能力、创新力、普惠力等优势,加力谋篇布局科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,让实体经济得到更精准赋能,正是金融业服务实体经济的“最优解”。

“五篇大文章”所代表的关键词,实际上是我国经济高质量发展和经济增长方式转变的方向。做好“五篇大文章”,意味着对金融的要求变得更高,金融服务要从关注“有没有”,发展到更关注“好不好”“强不强”。

科技创新、现代化产业体系不断呈现新趋势、新特征,呼唤金融机构创新产品与服务模式。

居“五篇大文章”之首的科技金融,是开篇破题的关键,也是重中之重,需要金融机构更好地“看懂”科技,充分发挥好金融体系的融通资金、配置资源、分散风险等功能,努力构建符合科技创新规律、契合科创企业诉求的金融服务体系。

青岛银行机构作为科技金融的“主力军”,将聚焦青岛24条重点产业链,以及先进制造业集群、专精特新等领域,加大中长期贷款投放,确保增速不低于全部贷款平均增速。加强对科技型企业全生命周期金融服务,针对不同阶段发展需求,在倾斜信贷资源的同时,推动完善首台(套)、首批次、首版次保险运行机制,提供多元化金融服务。

绿色发展是高质量发展的底色,新质生产力本身就是绿色生产力。青岛金融业将更加积极地抢占绿色金融发展新机遇,在绿色金融领域探索创新,提升绿色金融服务水平,努力打造绿色金融改革创新的“青岛样本”。

如果说传统金融服务侧重的是“锦上添花”,那普惠金融、养老金融则更倾向于“雪中送炭”,关注的对象集中在容易被传统金融“忽视”的新市民、小微企业主等群体上。这些群体同样是经济高质量发展的重要生产要素之一,“五篇大文章”写得好不好,这些群体的金融体验更具说服力。

在普惠金融的大旗下,越来越多的青岛银行机构都在探索民营、小微、涉农等融资难的“破题之术”,创新推出多款针对性融资产品,降低企业准入门槛,有效拓展融资服务的覆盖面等,实现“量”升“价”降。

青岛是全国三个集合了特定养老储蓄、养老理财、专属商业养老保险等养老金融产品试点的城市之一。借力多项国家级养老金融试点的“加持”,青岛发力打造养老金融生态圈。

做好数字金融这篇大文章,不仅有利于促进金融业自身高质量的发展,更有诸多传统金融业的痛点被打通,推动金融服务实体经济更加高效与便捷。

通过税收大数据,将小微企业纳税信用转化为金融信用,银行贷款线上“秒批”“秒贷”。2023年全年,青岛新增“银税互动”贷款达262.7亿元,惠及6.63万户小微企业。

正是通过数字金融,这种不可能变为可能。

对青岛而言,谋篇布局“五篇大文章”的核心之义,在于深化金融供给侧结构性改革,不断优化融资结构,完善金融机构体系、市场体系、产品体系,合理配置金融资源。提供与科技、绿色、普惠等领域需求更相适应、业务更可持续的金融服务,以市场需求为导向,积极开发个性化、差异化、定制化金融产品,满足实体经济需求,更好赋能城市能级再提升。

加速“进阶”

“货币流动到哪里,哪里就是一片繁荣。”凯恩斯如是说。

在这个变革年代,金融要想更好地推动产业变革,必须要完成自身的变革。无论是“助燃”科技创新,还是服务城市能级跃迁,都需要加速向现代金融业“进阶”,以自身高质量发展赋能实体经济高质量发展。

2023年,青岛金融业增加值同比增长6.5%,超过全市GDP增速0.6个百分点,高于全省0.05个百分点,高于全国1.6个百分点,增加值首次突破千亿元,达到1040.9亿元。

不仅金融浓度更高,而且含“金”要素齐头并进,是向现代金融业进阶的“前提”。

既包括银行、保险、证券等传统金融牌照的日渐完备,还包括资管机构、创投基金、信托、期货、消费金融等新业态的纷至沓来,传统牌照与新兴业态相互呼应,是现代金融产业的应有之义。

围绕现代金融产业链的构建与升级,青岛以“金融产业培育”和“服务实体经济”为核心,推动银行业提质扩量、保险业扩面增效、证券期货业特色发展、基金生态培优做活,同时加快金融业“双招双引”,聚集优质金融资源,进一步吸引法人金融机构、资产管理机构等落户,提升金融业发展能级。

拥抱数字化,加速金融科技的落地应用,是现代金融产业“破局成长”的最大原动力。

数字时代,金融业的竞争逻辑也在发生变革,传统意义上基于禀赋特征的发展格局被打破,通过数字化赋能,诸多传统金融业的痛点被打通,通过数字化转型提高金融行业的科技化程度,正在日益成为推动金融业高质量发展的重要驱动力。

数字人民币被视作金融业数字化的“新基建”之一。

自获批成为全国第二批数字人民币试点地区以来,青岛积极推动完善数字人民币生态体系,在生活服务、交通出行、购物消费等领域解锁了更多的数字人民币应用场景,通过拓展应用场景、加大技术支持、完善配套服务等,点亮市民智慧新生活,青岛数字人民币应用正“多点破冰”。

青岛日前发布的《青岛市数字金融发展三年行动方案(2023-2025年)》,明确青岛市将聚集数字金融机构、人才、资金等要素资源,力争到2025年,建设5个数字金融集聚区,数字金融生态圈企业达到200家。

人勤春来早,万事日相催。站上新起点,金融改革发展面临难得历史机遇,加快金融高质量发展正当其时、恰逢其势,点燃现代金融“强引擎”,精彩作答服务实体经济、赋能城市高质量发展这道必答题,青岛金融业值得期待!

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