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兴业银行青岛分行600亿元单位贷款 精准滴灌青岛实体经济

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穿透600亿元,无论对兴业银行青岛分行还是青岛金融业而言,这都是一个可圈可点的数字。

统计显示,截至2023年末,兴业银行青岛分行单位贷款余额超600亿元,达609.82亿元,较2023年年初新增122.75亿元,余额及新增均位居青岛辖区股份制银行前列。

穿透600亿元,是兴业银行青岛分行胸怀“国之大者”,落实“行之要务”,坚决当好服务地方实体经济的主力军,助力青岛谱写高质量发展新篇章的执著与努力。

穿透600亿元,是包括兴业银行青岛分行在内的青岛金融机构主动作为,以前所未有的速度全面融入实体经济振兴发展战略,金融“活水”源源不断地流入实体经济发展的各个角落。

2023年青岛本外币各项贷款余额首次突破3万亿元,其中单位贷款较年初增加2861亿元。

单位贷款余额上升,说明企业获得了更多用于经营和发展的资金,较好地满足了企业的流动性需求。

兴业银行青岛分行单位贷款突破600亿元,正是对此的最好例证。

(小标题)科创、制造业贷款增幅超30%

600亿元单位贷款中,用于支持科技创新的科创型企业贷款、制造业贷款大幅增长成为兴业银行青岛分行的一大亮点。

兴业银行始终坚持以服务实体经济为着力点,将科创企业金融服务作为战略性业务,并致力于通过“技术流”等多路径创新为科创企业带来源头活水。

数据显示,至2023年末,兴业银行青岛分行中小科创企业贷款超50亿元,青岛190家国家级专精特新“小巨人”企业合作覆盖率63%。

一家小型企业,虽然具有核心技术,但少量的土地厂房已经对外抵押融资,面临新的大额订单又急需资金支持,依靠信用方式能够获得银行的大额授信吗?面临如此喜忧参半的情势,相信多数的企业老板都不会抱有信心。放在五年前,这在任何一家金融机构都是很难准入的,但今天,兴业银行通过“技术流”补充“资金流”,以数字金融为企业授信加持,将这种不可能变为了可能。

位于青岛莱西市的青岛中宝塑业有限公司是一家致力于高性能新材料研发、生产、销售为一体的高新技术企业,公司产品包括改性塑料、完全生物降解塑料、高性能复合材料、特种工程塑料、粘接树脂等五大类自主知识产权产品。公司技术力量雄厚,拥有多名改性领域高端人才,是行业内首家将粘结树脂及改性塑料完美整合的新型材料企业,在粘结树脂及改性塑料领域有非常高的知名度。

2023年,因企业获得美的集团大额订单,需要资金支持,但“轻资产”的科创企业属性难以获得银行机构传统信贷支持,兴业银行青岛分行了解到企业实际情况,主动对接,根据企业特点,应用“技术流”体系进行了评价,结合企业的技术优势、产品优势,最终为企业批复授信6000万元贷款,同时根据订单回款周期,随用随还,大幅降低了企业融资成本。截至目前,兴业银行青岛分行已相继为企业发放流贷近2000万元,有效保证了企业订单的按期执行。

“技术流”模式是一种创新的金融服务模式,主要聚焦中小科技企业,依托“数据+模型+系统”技术支撑,着重考察企业知识产权数量和质量、发明专利密集度、科研团队实力、科技资质、科技创新成果奖项等科技创新能力,涵盖9个维度279个指标,以此核定企业授信额度,可以有效解决科创企业因缺乏抵押物面临的贷款难题。

截至2023年末,兴业银行青岛分行通过“技术流”信贷模式,为240余户科技型企业授信约70亿元,极大支持了青岛科创企业的蓬勃发展。

制造业是青岛的立市之本、强市之基,兴业银行青岛分行聚焦制造业发展的重点领域,精准发力,提供高效便捷的金融服务,推动制造业高质量发展。

2023年,兴业银行青岛分行发放制造业单位贷款超87亿元,较年初增长34.03%,高于对公贷款增速8个百分点,其中中长期制造业贷款46.99亿元,较年初增长121.55%,高于中长期贷款增速64.17个百分点。

(小标题)绿色贷款超170亿元

绿色发展是高质量发展的底色,新质生产力本身就是绿色生产力,更加积极抢占绿色金融发展新机遇,在绿色金融领域探索创新,提升绿色金融服务水平,努力打造绿色金融改革创新的“青岛样本”。

在青岛金融业,兴业银行青岛分行已成为名副其实的绿色金融“生力军”。

不止于规模。

截至2023年末,兴业银行青岛分行绿色金融融资规模超320亿元,绿色贷款超170亿元,均位居青岛银行机构前列。

不止于创新。

依托总行国内首家赤道银行的先发优势和专业优势,兴业银行青岛分行不断健全绿色金融组织架构,充实绿色金融专业人才,创新绿色金融前沿产品。在助力青岛争创全国碳中和先行示范区中,逐步走出一条独具特色的绿色高质量创新发展之路。

仅2023年,兴业银行青岛分行落地了山东省首单附带“绿色建筑性能责任保险”的绿色贷款、青岛市首单碳减排挂钩贷款等绿色创新业务45笔。

2024年1月下旬,山东海德光伏中粮可口可乐(山东)分布式屋顶光伏项目顺利竣工并网。该项目是与中粮集团开展新能源领域合作的第一个分布式光伏发电项目,年发电量预计可达350万度,为可口可乐公司日常经营生产提供优质稳定的绿色清洁能源,助力中粮集团不断多元化融合与发展。

中粮可口可乐(山东)有限公司位于崂山区高新产业园内,拥有规模化的瓶装厂。分布式屋顶光伏有效盘活了厂区闲置的屋顶空地资源,一方面发电自用降低了企业运营成本,另一方面推进企业可持续发展,助力碳减排。

山东海德于2023年11月下旬正式开工,工作人员克服了极端寒冷天气施工的不利局面,按照园区高标准施工规范稳扎稳打,展现出企业专业与高效的工作风格。但随着时间推进,资金却成为了一大难题。

可口可乐分布式屋顶光伏项目总投资900万元,企业自有资金仅270万元,兴业银行青岛分行积极联系企业,了解项目进程与困难,为该项目量身定制了一套期限10年的低成本融资方案,通过合理计算企业偿债备付率,让企业依靠电费能够正常还款的同时满足企业的日常经营需要。

(小标题)线上普惠贷款增幅超100%

在普惠金融的大旗下,越来越多的青岛银行机构都在探索民营、小微、涉农等融资难的“破题之术”,创新推出多款针对性融资产品,降低企业准入门槛,有效拓展融资服务的覆盖面等,“量”升“价”降。

以数字化助力普惠金融则成为兴业银行青岛分行的路径选择。

兴业银行青岛分行创新构建普惠金融线上服务中台,融合企业工商、税务、业务经营等多维数据,实现标准化审批及特殊应用场景审批;依托政务、园区、核心企业等场景,不断创新涵盖信用、抵押、担保等多元化线上融资产品,极大拓宽小微企业融资渠道。

兴业银行青岛分行凝聚部门力量、分支力量,创新打造“信贷工厂”,聚焦信贷流程优化、线上产品创新等重点问题集中攻坚,提质扩面。通过不断优化工作流程、细化审批机制、强化尽职免责,兴业银行青岛分行服务小微企业质效大幅提升。

至2023年末,兴业银行青岛分行普惠金融贷款余额75.56亿元,较年初新增32.42%,高于各项贷款增速16.55个百分点。“兴速贷”系列15款产品全部落地,线上普惠贷款余额新增133%。乡村振兴涉农贷款139.6亿元,较年初新增16.8亿元,连续三年获评监管优秀评级。

融资上“应贷尽贷”,让利上“应减尽减”,是兴业银行青岛分行践行普惠金融始终不变的宗旨。在利率上,针对新发生的普惠小微企业贷款业务,给予相应FTP补贴;在费用上,全面减免小微企业开户手续费、网银管理费等多项费用,全面代付小微企业抵押物价值评估费和保险费,切切实实为企业降低成本。

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