山东
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近日，浦发银行威海文登支行工作人员凭借敏锐的风险意识和专业的反洗钱能力，成功阻断了一起电信诈骗资金转移案件。
当日，客户来到网点办理一笔2万元取款业务，工作人员发现客户交易特征异常，立即提高警惕，询问资金用途。客户表示，自己经营的花店接到一位“豪气顾客”的订单，对方要求将2万元现金包裹在花束中作为寿礼，并先通过银行卡转账支付该笔款项。凭借反洗钱专业经验，工作人员迅速判断该交易涉嫌洗钱。经客户同意，通过进一步核查，确认该笔资金实际为外省徐女士遭遇黄金投资诈骗的被骗款项。诈骗分子诱导客户提供银行账户，利用其账户作为资金中转渠道，使其无意间卷入洗钱活动。
在核实情况后，该行工作人员立即启动反诈应急预案，协助客户报警并配合公安机关调查。最终，客户积极主动提供涉案线索，并将涉案资金全额返还受害人徐女士，不仅有效避免了徐女士的资金损失，也保障了客户自身的账户安全，更为公安机关侦破案件贡献了宝贵力量。
下一步，浦发银行威海文登支行将持续强化反洗钱工作，提升员工专业素养和风险意识，加强与公安机关的协作配合，建立健全反诈联动机制。同时，也呼吁广大客户增强自我保护意识，遇到可疑情况，及时与银行或警方联系，切勿盲目与陌生对手进行交易，以免遭受财产损失，落入不法分子的陷阱。
本文来源：商讯
责任编辑：
朱宝峰_SDHN
